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论老子

道,领导也。领导必需要不断呼唤,教导下属以及以身作则。下属的过和错皆因领导懒惰。

 
 
 

日志

 
 

第8章: 马多夫的庞兹骗局  

2013-08-12 12:42:42|  分类: 华尔街的贪婪 |  标签: |举报 |字号 订阅

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 在星期日2009年2月8日,《新报》报道:在基金经理伯纳德?马多夫骗去他一生的积蓄后,90岁的伊恩?德曼放弃了退休,为了生计他现在在杂货店的走廊工作。

在加州超本梦湖市像小贩那样派发鳄梨和排骨的传单,德曼先生是许多在面临失去给马多夫的庞兹骗局那500亿美元的储蓄后急剧改变了生活方式。

在2008年12月15日之前,德曼先生甚至不知道他已把他的储蓄投在马多夫身上,一直到一个管理他的投资的朋友拨电话给他。他说:“我已经失去了我的一切,你也已经失去了一切。”对德曼而言,这意味着75万美元。

25年前退休前,德曼先生是在洛杉矶一家虫害控制公司的老板,不管市场上升或下跌,他在退休后的大概15年,每一年总是得到百分之10至12的汇报。他靠那些回报率过活,并且把他的太多数时间投入非盈利的工作。

往东部约4 000公里就到了宾夕法尼亚州西切斯特,莫林?埃贝尔失去了7百30万美元储蓄给马多夫后,也退出舒适的退休生活,作为一个清洁工作。

在2008年12月17日,她知道已经损失所有的储蓄6天之后,60岁的寡妇找到了为一份清洗工作,那是给一个朋友的家打扫,并照顾一个93岁的老妇女。埃贝尔女士的丈夫是一名医生,在2000年去世了。这位前护士也卖了自己的豪华凌志SUV轿车和在佛罗里达州冬天季节的别墅。

埃贝尔在接受电话采访时说:“在我第一天上班,推动了该吸尘器后,我回到家里对自己说,‘我的生命就这样已经到了个尽头,然后我抱着我的狗哭了。”

在佛罗里达州彭畔奴沙滩,73岁的欧文?赛勃预计输掉他投资组合的约百分之75给马多夫后返回去工作。

这类型庞兹骗局的计划使用新的投资者的钱支付给现有投资者的分配和赎回的资金。

在纽约一个报纸和杂志的分销公司的总经理在1991年退休前,赛勃先生继承了他父亲在1984年去世时留给他的马多夫投资。多年来,他又再投资了自己的钱,并且最终把他的整个退休储蓄投在马多夫身上。

他说:“我将不得不回去找一份兼职的工作。”

在马萨诸塞州法律学院院长劳伦斯?韦尔维尔在亏蚀所有的钱给马多夫之后,同时表示美国证券交易委员会和金融业监管机构应为投资者的损失承担责任。

他说:“该券商行业应该为此负全责,因为这些人是造成这一切的主谋。”

弗兰克?詹姆斯在2008年12月15日写道:“美国证券交易委员会错过了马多夫的警告标志。

投资者显然输掉了给在华尔街经纪人伯纳德?马多夫的指控为庞兹骗局的5百亿美元不是唯一的大输家。

美国证券交易委员会为这一个暴露非常吃惊,因为它再次是缺职的执法机构,无法发现其他人观察马多夫的问题,并最终以保护投资者的责任无效。”

正如《华尔街日报》在2008年12月13日的一篇报道说,马多夫没有欺骗所有的人。

哈里?马哥波罗斯,很多年前在一家对手公司时,研究了马多夫先生的股票期权的策略,并且深信他的业绩很可能不是真实的。

马哥波罗斯先生在1999年给美国证券交易委员会写的信说:“马多夫的证券是世界上最大的庞兹骗局计划。”

由《华尔街日报》审查根据有关马哥波罗斯先生寄给美国证券交易委员会的文件,在过去的9年不断地给纽约和波士顿的证券交易处理局跟踪他的指控。

同样的故事中提到,负责给投资者建议的一家名为Aksia公司的吉姆?沃斯做了一些调查,发现马多夫使用的核数师是一个巨大的警报。

至少到2006年11月,该公司声称该管理数十亿美元,并跻身于股市最大的市场庄家,竟然把它的审计给一家小新城市的纽约公司菲灵霍罗威茨。

沃斯先生说他的公司雇用了一个私人侦探,并决定会计师事务所只有3名雇员,其中一位是居住在佛罗里达州的78岁高龄人士,另一个是一名秘书,而且经营的地点只有13英尺乘18英尺的办公室。他的公司认为,这是太过小的规模,因此不能胜任密切留意一个经营非常复杂的交易策略的一家大公司。他给这个会计师事务的一个消息到现在还没有回音。

因此,对马多夫有强烈的怀疑的确存在,即使是受到了无数问题的警告,美国证券交易委员会显然未能实施足够的审查揭发所被指控的欺诈行为。

这显然增加了怀疑美国证券交易委员会的能力监督金融市场,尤其在这个时候,市场无法再承受对联邦政府监督金融市场出现新的怀疑。

这些疑虑已经飙升到很高点了。美国证券交易委员会和它的主席克里斯?考克斯一直指责,尤其是金融工具的监管不严,金融机构继续增加这些金融工具的要求,其中当抵押贷款危机爆发后,这些衍生产品毁灭了他们的资产负债表。事实上,在考克斯任期,美国证券交易委员会的执法实际上减少了。

《纽约时报》在10月报道,美国证券交易委员会也放宽了要求华尔街的金融机构必须保持多少现金为储备,当金融危机爆发时,这使贝尔斯登,雷曼兄弟和其他机构非常软弱。

正如2008年12月15日,《华尔街日报》的一个报道:“16年前给证券交易委员会第一个执行案件思考为何伯纳德?马多夫可以有那么不可思议的一致性良好回报。之后,又收到了好几个外界的一再警告举报人,至少有两次拾直接检讨马多夫先生的券商公司。

每一次,它丧失了机会。直到上周,马多夫先生对他的儿子承认他运行了一种“巨大的庞兹骗局”,高达5百亿美元的欺诈才曝光。

美国证券交易委员会的历史学家和纽约罗切斯特大学总裁乔尔?塞利格曼说:“这是美国证券交易委员会的一次大惨败。该委员会有很多问题需要回答。”

这个揭露是最新的打击给这个机构已经被认为太宽松执法的声誉,被批评未能更好地监测华尔街在今年引发的金融危机的风险。

马 多夫对投资者承诺好的结果,他确实已经成立了一个非法的计划帮助他实现了这一个承诺。马多夫在追求这个目标,同时也给自己变得丰富和无上的钦佩,众人现在 才开始认识真实的马多夫——一个人只给他的客户蒙蔽现实的人。在某种意义上,使我们制造了马多夫。他是一个社会的结果,使欲望的结果以及更多的结果。这一 个通病是:更多。

调 节就是一个机制,可帮助我们验证任何市场上的一个人的索赔,知道我们需要知道的功能,并作出必要的决定。政府是应该为了确保这样的一个机构。在投资世界 里,有各种机制监督别人,监督每个人包括马多夫。有些人认为这样的事情永远不会发生在自己的身上,其中一些人把他们神圣的一票投了给布什,还两次呢!布什 的遗产如:在美林的主席约翰?塞恩得到8千3百万美元的酬劳是从政府援助该公司的钱。在2007年,美林亏损了78亿美元,得到的援助资金1百亿美元。

布什的遗产就是:无调节;一个自由并且无政府状态的市场。你不可能组装成在象布什这一个总统的治理拥挤那么差经的政府官员。

布什政府知道所有投资的钱都是您辛辛苦苦赚回来的钱,但他却说:“这是你的钱。我毫不在乎。”

马多夫也知道您的投资也是“你的钱”,但他在这三个字的后面添加了另外五个字,那是“就是我的钱”。这就完成了全面一句:“你的钱就是我的钱。”

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